Você já viu alguém falar: “Investir em ações é fácil, é só comprar e esperar ficar rico”?
Pois é… essa pessoa provavelmente também acredita que carboidrato depois das 18h vira gordura instantânea. 😂
Investir não é loteria — é conhecimento, estratégia e disciplina. E a verdade é que, quando você entende os fundamentos, o mercado deixa de ser um bicho de sete cabeças e passa a ser um aliado poderoso na construção do seu patrimônio.
Prepare-se para aprender, se surpreender e — claro — dar umas risadas no caminho. Bora!
🧩 O que são ações? (Explicado de forma simples e inteligente)
Quando você compra uma ação, você está comprando uma fração da empresa.
Não é uma aposta aleatória: é literalmente se tornar sócio — com direito a participação nos lucros, crescimento e decisões (dependendo do tipo de ação).
Vamos aos tipos:
1️⃣ Ações Ordinárias (ON)
Código termina com 3.
Exemplo: PETR3, ITUB3.
Direitos:
Voto nas assembleias
Participação sobre mudanças importantes da empresa
Proteção prevista na Lei das S.A.
Indicadas para quem:
✔ quer participar das decisões
✔ pensa em longo prazo
✔ busca governança corporativa sólida
2️⃣ Ações Preferenciais (PN)
Código termina com 4.
Exemplo: PETR4, VALE4.
Direitos:
Prioridade no recebimento de dividendos
Menos poder de voto
Indicadas para quem:
✔ quer foco em dividendos
✔ não se importa com assembleias
✔ busca previsibilidade
3️⃣ Ações UNIT (Units)
Código termina com 11.
Exemplo: TAEE11, ITUB11, SANB11.
As Units são combinações de ações ON e PN vendidas como um “pacote”.
Elas oferecem uma “mistura equilibrada” entre direitos políticos e prioridade nos dividendos.
Exemplos comuns:
TAEE11 → 1 ON + 2 PN
ITUB11 → 1 ON + 1 PN
SANB11 → conjunto misto variado
Por que investir em UNIT?
✔ Maior liquidez em alguns casos
✔ Menos volatilidade que apenas ON ou PN
✔ Abre portas para investidores iniciantes que querem equilíbrio
🏦 Onde e como investir: Corretoras com taxa zero
O mercado evoluiu tanto que hoje investir é tão fácil quanto pedir comida no delivery (e bem menos calórico também). 😄
Abaixo, corretoras seguras, reguladas pela CVM e com taxa zero para ações:
🔹 Banco Inter
Corretagem zero
Plataforma estável
Ótima para iniciantes
🔹 Clear Corretora
Corretagem zero em Ações, FIIs e Day Trade
Boa para quem faz mais operações
🔹 Nubank Invest
Interface simples
Zero corretagem
Ideal para quem quer praticidade
🔹 XP Investimentos
Corretagem zero para ações
Ferramentas profissionais e relatórios robustos
🔹 BTG Pactual Digital
Plataforma sofisticada
Zero corretagem em diversas operações
Ótima análise fundamentalista
💡 Dica estratégica:
Comece com simulador ou pequenas quantias. Aprender barato é melhor do que “aprender pagando caro”.
💰 Como ganhar dinheiro com ações
Existem três motores de lucro na Bolsa:
1️⃣ Valorização das ações (Ganho de Capital)
É o mais famoso: comprar barato e vender caro.
Exemplo simples:
Comprou por R$ 20
Vendeu por R$ 30
Lucro de 50%
Ganha mais quem:
✔ Tem paciência
✔ Analisa fundamentos
✔ Investe em empresas de qualidade
2️⃣ Dividendos
Dividendos são parte do lucro distribuído aos acionistas.
Empresa lucra → distribui → você recebe na conta.
Setores com bons pagadores:
📌 Energia (Taesa, Engie)
📌 Bancos (Itaú, Banco do Brasil)
📌 Saneamento (Copasa, Sabesp)
3️⃣ Juros Sobre Capital Próprio (JCP)
Parecido com dividendos, mas com diferença tributária.
Você recebe “juros” por ser sócio, que são descontados como despesa financeira da empresa.
Os dois juntos (Dividendos + JCP) criam a famosa renda passiva.
🔍 Como avaliar uma ação: a análise fundamentalista
(A técnica usada por Warren Buffett, por exemplo.)
Avaliar uma ação é como avaliar uma empresa real — porque é isso que ela é.
Aqui estão os pilares:
🧱 1. Saúde Financeira
🔹 ROE (Retorno sobre o Patrimônio)
Quanto maior, melhor.
Acima de 15% já indica empresa eficiente.
🔹 Margem Líquida
Mostra quanto de cada R$ 1 vendido vira lucro.
Margens altas = empresa bem gerida.
🔹 Endividamento (Dívida Líquida/EBITDA)
Mostra se a empresa tem dívidas controladas.
📈 2. Preço x Valor
🔹 P/L (Preço/Lucro)
Indica quantos anos seriam necessários para recuperar o investimento.
Bom quando abaixo da média do setor.
🔹 P/VPA (Preço/Valor Patrimonial)
Relação entre o preço de mercado e o valor contábil.
Abaixo de 1 = pode estar barata.
💵 3. Geração de Caixa (Fluxo de Caixa)
Fluxo de caixa positivo mostra que a empresa consegue:
✔ pagar dividendos
✔ crescer
✔ reduzir dívidas
🧰 Exemplo realista de avaliação: TAEE11 (Taesa)
Taesa é uma das empresas mais queridas pelos investidores de dividendos.
Vamos supor os seguintes números (apenas exemplo didático):
Preço: R$ 40
Dividend Yield: 12%
ROE: 25%
P/L: 8
Margem Líquida: 38%
Dívida Líquida/EBITDA: 2,0
Interpretação:
✔ P/L 8: ação relativamente barata
✔ DY 12%: excelente pagadora de dividendos
✔ ROE 25%: empresa eficiente
✔ Margem 38%: extremamente lucrativa
✔ Dívida controlada: normal no setor elétrico
➡ Conclusão: Excelente escolha para quem busca renda passiva com UNITs sólidas.
🧠 Dicas de ouro para o investidor iniciante
Invista pensando em 5, 10 ou 20 anos
Não tente prever o próximo “boom” do mercado
Evite decisões emocionais
Estude o setor da empresa
Reinvista dividendos (isso multiplica seu patrimônio)
Diversifique: ações, FIIs, renda fixa
Evite modinhas (o prejuízo costuma ser moderno também)
📚 Referências oficiais e materiais recomendados
Fontes confiáveis:
B3 – Brasil Bolsa Balcão
CVM – Comissão de Valores Mobiliários
Fundamentus
Status Invest
Clube FII
Livros recomendados:
O Jeito Warren Buffett de Investir — Robert Hagstrom
Do Mil ao Milhão — Thiago Nigro
Investimentos Inteligentes — Gustavo Cerbasi
Ações Comuns, Lucros Extraordinários — Philip Fisher
O Investidor Inteligente — Benjamin Graham
